Private equity: como funciona esse tipo de investimento?

No mercado financeiro, existem diversas formas de realizar um investimento. Contudo, a que tem ganhado espaço entre os investidores nos últimos tempos é a modalidade “private equity”. Dessa forma, no artigo de hoje, vamos explicar como esse capital funciona, os seus tipos e vantagens. Confira! 

O que é?

É um tipo de investimento criado nos Estados Unidos em 1980, que em tradução literal significa Capital Privado ou Participação Privada. Diante disso, o private equity é voltado para investidores que aplicam de maneira privada em uma empresa de capital fechado. Ou seja, aquelas que não possuem ações listadas na bolsa de valores. 

Normalmente, esse tipo de investimento é feito em companhias que têm um crescimento estimado de médio a longo prazo e com um bom potencial de recuperação. Além disso, ao investir em uma empresa de capital privado, alguns investidores podem ter participação na gestão da companhia. 

Como funciona? 

Basicamente, para aplicar de forma direta em empresas que possuem o capital fechado, é preciso dos fundos de private equity. Esse tipo de aplicação é feito em empresas que têm um alto potencial de crescimento no mercado financeiro. O objetivo é ajudar a companhia  a crescer e melhorar sua gestão para que suas ações possam crescer dentro do mercado. Logo, os acionistas começam a lucrar com o investimento e, em alguns casos, a empresa abre o seu capital para a bolsa de valores. 

Formas de investimento

Os fundos de private equity são um investimento que podem ser classificado em três diferentes formas. Por ser uma aplicação que pode representar grande ou pouco risco, é preciso que o investidor saiba o perfil da empresa que deseja aplicar. Dessa forma, o Venture Capital é uma forma investimento feito em pequenas empresas que estão no estágio inicial de crescimento. 

Já o Growth Capital é uma maneira do investidor aplicar em companhias que precisam de capital para expandir o negócio. E por último, o Buyout é uma forma de investir em empresas que estejam necessitando de capital ou mudança em sua gestão. Portanto, antes de aplicar no private equity, é necessário considerar essas formas de investimento e avaliar qual representa maior ou menor risco. 

Como investir?

Por ser um capital fechado e de baixa liquidez, a aplicação é restrita apenas para as pessoas qualificadas que tenham mais de R$ 1 milhão em investimentos financeiros. Por isso, os perfis mais comuns que investem em capital fechado são os bancos, agências de fomento e investidores estrangeiros. Portanto, os gestores desses fundos trabalham para que a empresa possa ser vendida a um valor acima do que foi aplicado e gerar lucro. 

Vantagens do private equity 

Por ser uma modalidade de investimento que aplica em empresas com capital fechado, sua vantagem está na possibilidade de auxiliar na gestão do negócio. Além disso, para as empresas, o private quality é uma forma de melhorar a imagem da companhia, aumentar os recursos e, principalmente, abrir o capital para a bolsa de valores. 

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